Inflação: principais impactos dela na nossa vida

Inflação: principais impactos dela na nossa vida, no investimentos, nas empresas e na dívida pública. Veja o comparativo de 10 anos que fizemos e o quanto perdemos neste período…

Como vimos em nosso material sobre inflação, períodos de alta inflação são prejudiciais na economia do País e, principalmente, na vida das pessoas.

Ao mesmo tempo, o oposto dela: a deflação, também pode ser perigosa.

Inflação descontrolada gera incertezas e ineficiências na economia, desestimulando investimentos internacionais e nacionais.

 

O efeito nas empresas

Pelo lado empresarial, haverá um menor retorno financeiro do que se espera.

Com isso, não são realizadas tantas contratações.

Planos de expansões e investimentos em melhorias de infraestrutura são deixadas de lado.

 

Perda do poder de compra

E as consequências vão aumentando. Começamos a perder um pouco a noção se um produto ou serviço é barato ou caro.

Vamos pensar, por exemplo, quanto nosso dinheiro podia comprar no passado e quanto ele pode comprar agora.

Em 2012, o preço médio da gasolina era R$ 2,74 e um carro popular custava em torno de R$ 22.000,00.

Naquele mesmo ano, segundo dados do Departamento Intersindical de Estatística e Estudos Socioeconômicos (DIEESE), o valor médio da cesta básica em 18 capitais no Brasil foi de R$ 265,48.

Nessa época (2012), o valor do salário-mínimo era de R$ 622,00.

Comparando com 2022, a cesta básica (segundo dados do DIEESE de março/2022) tem o valor médio de R$ 656,63 (em 17 capitais) e o salário-mínimo em R$ 1.212,00.

Veja a tabela abaixo:

	2012	2022	Diferença	%
Gasolina Preço por litro Média nacional	R$ 2,74	R$ 7,26	R$ 4,52	+ 164,96%
Carro popular Média nacional	R$ 22.000,00	R$ 62.164,00	R$ 40.164,00	+ 182,56%
Cesta básica Média DIEESE	R$ 265,48	R$ 656,63	R$ 391,15	+ 147,34%
Salário-mínimo	R$ 622,00	R$ 1.212,00	R$ 590,00	+ 94,86%

Em 2012 comprávamos 229 litros de gasolina com um salário-mínimo e uma família conseguia comprar pouco mais de 2 cestas básicas.

Em 2022 o mesmo salário-mínimo compra aproximados 167 litros de gasolina. Ao mesmo tempo que não se consegue comprar 2 cestas básicas com o mesmo salário.

Fizemos essa demonstração com o intuito de mostrar que um cenário de inflação diminui o poder de compra de uma moeda.

Esse efeito é visto em qualquer economia pelo mundo. Vemos maiores e menores efeitos dependendo do país. Mas as implicações são as mesmas.

Podemos ter certeza de que o cenário mais dramático é visto nas populações de classes mais baixas, que têm acesso a muito menos, não conseguindo se defender da inflação.

 

Investimentos

O mercado financeiro também sente o efeito da inflação.

Nos investimentos o rendimento real de uma aplicação só é obtido após o desconto da inflação.

Por exemplo, se um investimento teve retorno de 10% no último ano e a inflação neste mesmo período foi de 5%, a rentabilidade real foi de 5%.

 

Dívida pública

A inflação aumenta o custo da dívida pública.

As taxas de juros da dívida pública precisam envolver o efeito da inflação e os riscos das incertezas associadas aos altos preços.

Isso leva à redução dos investimentos dos empresários, que podem ficar preocupados com os custos de produção e com a demanda dos consumidores.